最優先事項、環境から地政学へ 環境問題と米中対立の二律背反を議論しなければならない時期に来たと思われる。環境問題は米中対立が深刻化する前から続く人類の歴史的な課題である。先進国が中心となって既に数...

米中 EV

　財形貯蓄とは「勤労者財産形成貯蓄」の略称です。財形貯蓄は、勤労者財産形成促進法に基づいて、勤労者の貯蓄や持家取得の促進を目的として、勤労者が事業主の協力を得て賃金から天引きで行う貯蓄のことです...

財形貯蓄

　金融ADRとは、金融分野のADRのことで、裁判をせずに話し合いにより紛争を解決する制度のことです。ADRとは「Alternative Dispute Resolution」（裁判外紛争解決手続）の略称です。金融ADRでは、苦情処理と紛...

金融ADR

　 　損切とは、株価が下がり、含み損を抱えている場合に、損失を最小限に抑えるために株を売却して処分することです。 　損切りが必要な理由の一つは、株価が下がり続けてしまった場合、損失額は膨らみ続ける...

　「ドルコスト平均法」とは、定期的に一定額ずつ投資をする投資手法のことです。例えば、毎月１万円を投資信託の購入にあてるといった投資方法です。 　一定額ずつ継続的に投資し続けることによって、結果的...

　株式の売買は、基本的には100株・1000株といった単元株単位で行われます。そのため、1株3000円の株式であっても、100株購入するには30万円必要となります。 　では、少額で投資したい投資家はどうしたらよい...

株式ミニ投資 株式累積投資 るいとう

　株価指数とは、上場株式の株価について、日本経済や日本株式全体の動きを読みとる指標として一定の計算方法に基づいて算出された指数のことです。代表的なものとして、「日経平均株価」「TOPIX」「ダウ平均株...

株価指数

　株主優待制度とは、会社が、個人株主を増やすために、株主に対して商品やサービスを提供する制度のことです。 　株主優待の内容は、自社製品や自社サービスの優待券や割引券などが一般的ですが、地域の名産...

株主優待

１．信用取引とは 　信用取引とは、証券会社から資金や株式を借りて取引を行うことです。信用取引をする場合には、一定の保証金（委託保証金）を証券会社へ担保として差し入れ、売付けに必要な株券や、買付け...

信用取引

　株式は、会社の持ち分です。会社は株式を発行することで、投資家から資金を集めて事業をすることができます。投資家は、会社の事業が成功して利益があがれば、配当や株価上昇という形で投資を回収することが...

株式

　REITを購入する場合、購入しようとするREITをどのように選べばよいのでしょうか。 　ポイントとしては以下の4つがあります。 1　投資対象の種類・特徴 　REITの投資対象となる不動産の種類・特徴を知るこ...

REIT 投資信託 不動産投資信託

　REITとは、「Real Estate Investment Trust：不動産投資信託」の略称で、マンションやオフィスビルなどの不動産に投資して主に賃料収入を投資家に配当する仕組みの投資信託のことをいいます。日本の取引所で...

REIT 投資信託 不動産投資信託

　ETN（イー・ティー・エヌ）とは「Exchange Traded Note（債券）」の略称です。ETF（イー・ティー・エフ）｢Exchange Traded Fund（上場投資信託）｣と同様に、特定の指標に連動するように作られた金融商品です...

ETN 債券

　ETF（イー・ティー・エフ）を選ぶ場合の４つのポイントは、組み入れ対象、流動性、乖離率、分配金利回りです。 １．組入れ対象 　ETFが何を対象としたものかは、ETFを購入するうえで基本的なポイントです。...

ETF

　ＥＴＦ（イー・ティー・エフ）とは、Exchange Traded Fundの略称で、日経平均株価や東証株価指数（TOPIX（トピックス））といった株価指数や商品価格、商品指数に連動する運用成果をめざす投資信託のことをい...

ETF 投資信託

　債券の中で最も有名なのは国債でしょう。国債は国家財政を裏付けとしているため金融商品の中で最も安全な資産です。もっともリスクが低い分、金利（リターン）も低くなっています。 　個人も国債を購入する...

債券 国債

　債券とは、有価証券となっている公社債のことをいいます。資金調達をしようとする国や地方公共団体、企業などの発行体が、多数の投資家から資金を借入れた借用証書を有価証券として発行したものです。 　国...

債券

　デリバティブ取引とは、株式や債券などを利用して生まれた金融商品を取り扱う取引のことです。デリバティブ取引としては、先物取引、オプション取引、スワップ取引などがあります。 １．先物取引 　先物取...

デリバティブ

　 　老齢基礎年金を受け取れるのは原則として65歳からですが、60歳から64歳の間に受け取りを開始する繰り上げ受給や、66歳から75歳の間に受け取りを開始する繰下げ受給を選ぶこともできます。 　繰り上げ受給...

年金 繰り上げ受給 繰り下げ受給

　 　年金には、公的年金と私的年金があります。 　公的年金は、よく2階建てであるといわれ、1階部分の国民年金（老齢基礎年金）と2階部分から構成されます。2階部分は、自営業者と会社員・公務員で異なり、自...

年金

　iDeCo(イデコ)とは、個人型確定拠出年金につけられた名称です。iDeCoでは、毎月積立てて掛金を拠出し、自分で選んだ金融商品で運用を行い、60歳以降に年金または一時金として受け取るという制度です。金融商...

iDeCo

　個人向けの生命保険については多くの種類がありますが、①万が一に備える保険として、定期保険、終身保険、養老保険、収入保険、変額保険などがあります。②病気やケガに備える保険としては、特定疾病（三大疾...

生命保険

　不動産投資する場合に最も悩ましいのは、どの物件を購入するかという点でしょう。不動産は、物件ごとの個性が強いですし、売却にコストや手間暇がかかるため、簡単に転売することはできません。そのため、ど...

不動産投資 収益物件

　不動産投資においては、賃料収入といった不動産が定期的に生み出す利益（インカムゲイン）と、不動産の値上がり益という「買ったときより高く売れたときに」得られる利益（キャピタルゲイン）の２種類があり...

不動産投資

　投資信託では、収益分配金と途中換金あるいは償還時の値上がり益に対して課税されます。税金の取扱いは株式投資信託か公社債投資信託によって異なります。 　株式投資信託（私募は除く）の場合、収益分配金...

投資信託 税金

　株式投資を行ったときに生じる利益としては、①配当金と②譲渡益があります。これらの利益に対しては税金がかかります。 １．配当金 　上場株式などの配当金は、｢配当所得｣として20.315%の税率で課税されます...

株式 税金

  　金融商品にどのような税金が課せられるかについては、金融商品から得られた損益についてどの所得に区分されるかを判断し、その区分に応じた課税を考えることになります。 　預貯金の利子、株式の配当金・...

金融商品 税金

　 　退職金は、通常、その支払を受けるときに所得税・復興特別所得税・住民税が源泉徴収又は特別徴収されます。 　退職金については、退職所得控除を設けたり、他の所得と分離して課税されるなど、税金が優遇...

退職金 税金

　不動産を保有すると、どのような税金がかかるのでしょうか。不動産を保有すると様々な税金がかかってきます。不動産に関する税金は、①不動産を取得した時の税金、②不動産を保有している時の税金、③不動産を売...

不動産 税金